אפשר לקבל הטבות בסך עשרות אלפי שקלים בשנה
המגיעים לך כדת וכדין

ייעוץ פרישה הוא נושא כללי שמתפקד כמטריה שמכלילה בתוכה את כל עולמות הפרישה, פנסיה, ביטוחים וייעוץ פיננסי. מטרת הייעוץ היא ליצור חיסכון במס במהלך הפרישה, לתכנן איך הפרישה שלנו תראה מבחינה כלכלית, ולבצע את הפעולות הנדרשות לכך.

בפרישה עצמה אנו קובעים, לפי הצורך, מה בדיוק נעשה: למשוך פיצויים פטורים/חייבים, לבצע היוונים על כספי הפנסיה, לקבל פטור חודשי על חלקת מהפנסיה, ועוד פעולות נוספות.

מומלץ שכל מי שמגיע לגיל זכאות (גיל פרישה/קבלת פנסיה בפעם הראשונה) יקבל ייעוץ פרישה מקצועי. זה ייתן לו אפשרויות נוספות כלכליות, ביניהן חיסכון של הרבה כסף בפרישה.

גם במצב כזה יש חשיבות רבה למתן הייעוץ. גם במצב כזה יכול להיות שלא עמדת על כל זכויותך, לא תכננת כלכלית את העתיד ותוכל לעשות כן.

במצב כזה ההפך הוא הנכון, במצב שלנישום יש אחוזי נכות גבוהים (75%+ נכות), יש חשיבות גדולה יותר לייעוץ הפרישה. במצב כזה, יש לנו המון אפשרויות חיסכון וצריך לדעת להיערך ולהשתמש במצב הזה לצרכינו הפרטיים.

יש הנחות והטבות במשיכת כספי פנסיה במקרים של נכות. אנחנו מכירים את הוראת החוק לפרטי פרטים, ואנחנו משתמשים בו כדי לנצל את המצב עד תום.

כמובן, ולא כי אנחנו סוכני מכירות של עצמנו. מצב זה גם נקרא "פרישה מדומה".

במצב כזה חייבים לקבל ייעוץ – יש המון דרכים לחיסכון במיסים, בין אם מדובר בקיבוע זכויות על הפנסיה בזמן העבודה, ובין אם זה בשמירת פטור עתידי לפיצויים, ועוד.

לפרושי כוחות הביטחון יש המון הטבות בפרישה, לדוגמה: משיכת פיצויים תחת קוד 22 ללא פגיעה בפטור החודשי על הפנסיה. הטבה זו יכול ליצור לנו חיסכון של עשרות אלפי שקלים!

קיבוע זכויות ניתן לעשות בכל גיל לאחר "גיל הזכאות". אפשר להגיש החזר רטרו על הקיבוע בטווח של עד 6 שנים אחורה.